جرم و مجازات اجاره دادن حساب بانکی یکی از مسائل مهم حقوقی است. اجاره کردن و اجاره دادن حساب بانکی روشی جدید برای کلاهبرداری و دور زدن محدودیت های قانونی است.
و پدیده ای خطرناک در نظام مالی و اقتصادی کشور می باشد.
در این روش فعالان اقتصاد زیر زمینی و سوء استفاده گران عمدتا با هدف پولشویی، فرار مالیاتی و کلاهبرداری از افراد فریب خورده می خواهند در یک یا چند بانک حساب افتتاح می کنند. سپس کارت بانکی و یا حتی دسته چک سفید امضا را به آنها تحویل دهند. در مقابل آن به صورت هفتگی یا ماهانه مبالغی را به عنوان اجاره حساب دریافت نمایند.
در این مقاله همراه گروه وکلای آسا باشید تا مسائل حقوقی این موضوع را بررسی کنیم.
فهرست
روند اجاره دادنِ حساب به چه نحوی انجام می شود؟
عموما افرادی که درخواست کننده اجاره حساب هستند، در حال انجام تخلف و یا جرمی هستند که نمیخواهد ردی از خودشان در این خصوص باقی بماند.
طعمه این افراد نیز ، عموما افراد کم بضاعت هستند که به وعده دریافت حقوق ماهانه ، حاضر به پذیرش این موضوع هستند.
غالبا در این موارد فرد متخلف از همان ابتدا دسته‌چک یا کارت بانکی را به صاحب اصلی حساب نمی‌دهد تا اطلاعی از پروسه فعالیت او نداشته باشد.
پیامک های مربوط به حساب نیز به شماره تلفن فرد متخلف می‌رود نه فردی که مالک حساب است. بنابراین او اطلاعی از اتفاقاتی که رخ می دهد، ندارد.
در حال حاضر اعلام شماره تلفن مالک حساب به بانک اجباریست. در نتیجه شرایط بهتر است.
چه افرادی طعمه ی سوء استفاده گران قرار می گیرند؟
این اشخاص عمدتا برای اجاره حساب بانکی به سراغ افرادی می روند که به سبب نا آگاهی از مسائل حقوقی یا مضیقه ی مالی راحت تر فریب می خورند و با پیشنهاد ماهانه 2 تا 5 میلیون تومان برای انجام مقصود این اشخاص، ترغیب می شوند.
حتی بعضا دیده شده از کارتن خواب ها یا معتادان برای این مقصود استفاده شده است و متاسفانه مسائل مالی یا ناآگاهی آنها از عواقب قانونی این اقدام موجب پذیرش پیشنهاد سوء استفاده گران می گردد.
چه عواقبی در انتظار صاحب حساب خواهد بود؟
مسئولیت قانونی و حقوقی کلیه تخلفاتی که از طریق حساب اجاره ای انجام می شود بر عهده صاحب حساب خواهد بود و لذا فرد فریب خورده با مشکلات عدیده ای رو به رو خواهد شد.
با توجه به اینکه شیادان ممکن است برای کلاهبرداری، فرار مالیاتی، پول شویی و … اقدام به اجاره‌ی حساب نمایند. شخص فریب خورده نیز ممکن است به مجازات مقرر برای مباشرت، مشارکت و یا معاونت در هر یک از این جرائم محکوم شود.
علاوه بر آن ممکن است با توجه به ماده ی 2 قانون مبارزه با پولشویی، به مجازات مقرر در ماده ی 9 همان قانون یعنی استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم مشتمل بر اصل و منافع حاصل و جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم محکوم شود. بنابراین توصیه می شود افراد تحت هیچ شرایطی حساب خود را در اختیار دیگری قرار ندهند تا از عواقب سوء چنین اقداماتی مصون بمانند.
چگونه اجاره دهنده حساب بانکی خود را مبری کند؟
قانونا و ظاهرا تمام مسولیت ناشی از اجاره حساب بر عهده صاحب حساب است.
اجاره دهنده حساب بانکی در صورت انجام تخلف و یا جرمی در هر حال مسئول است ولی ممکن است بتواند با اثبات این موضوع که شخص دیگری از این حساب استفاده می کرده است ، مسولیت قانونی این موضوع را به دیگری منتقل کند.
به طور مثال اگر شاهد و یا مطلعی داشته باشد و یا قراردادی با استفاده کننده از کارت بانکی اجاره ای داشته باشد می تواند کمک کننده باشد.
امانت دادنِ کارت بانکی
امانت سپردن کارت بانکی نزد شخصی می تواند تبعات قانونی بسیاری برای صاحب کارت داشته باشد. اگر در شرایطی هستید که مجبور به امانت سپردن کارت بانکی خود هستید لازم است به چند نکته در این خصوص توجه نمایید:
- حتما کارت بانکی به شماره تماس شخص شما وصل باشد که متوجه ورود و خروج وجه در حساب باشید.
- در صورت امکان از امانت گیرنده دستنوشته ای مبنی بر این موضوع بگیرید تا در صورت لزوم بتوانید این امانت بودن کارت دست ایشان را ثابت کنید.
جرم و مجازات اجاره کارت بانکی
صرف اجاره دادنِ حساب بانکی به شخصی، جرم محسوب نمی شود. اما ممکن است به واسطه این اجاره حساب ، جرایم دیگری رخ دهد. به طور مثال ممکن است از این حساب از جهت کلاهبردای و یا پولشویی استفاده شود.
در این حالت ، مراجعه قضایی به اولین فردی که مراجعه میکنند، صاحب حساب است.
با توجه به جرم ارتکابی ، مجازات آن نیز می تواند متفاوت باشد.
استفاده از حساب بانکی دیگران
حتی با رقم های پیشنهادی خیلی بالا هم ، به کسی پیشنهاد نمیکنیم که حساب بانکی خود را به دیگری اجاره دهد. زیرا عواقب قانونی این موضوع ممکن است باعث مجازات حبس چندین ساله برای اجاره دهنده حساب شود.
جهت مشاوره با وکیل کیفری با ما در ارتباط باشید. 22350512
دیدگاهتان را بنویسید